Румыния планирует лицензировать выпуск цифровых валют

Министерство финансов Румынии опубликовало проект постановления, регулирующего сферу выпуска «электронных денег». Главные тезисы документа — для выпуска цифровой валюты нужны предварительное разрешение центробанка, лицензия на этот вид деятельности и уставный капитал не менее €350 тыс.

Документ определяет электронные деньги как «денежный эквивалент в электронном виде… представляющий собой требование к эмитенту, выпущенное для совершения платежных операций и принимаемое лицом, не являющимся эмитентом электронных денег».

Любая организация, намеренная выпустить такой эквивалент денег, должна иметь уставный капитал от €350 тыс., и кандидатуры ее участников должны быть одобрены нацбанком Румынии.

Предполагается, что в число частных организаций, которые могут выпускать электронные деньги, войдут финансовые, кредитные организации, операторы платежных и почтовых систем, и прочие компании, получившие лицензию на этот вид деятельности. Регулирование, проверку лицензиатов и надзор будет осуществлять центробанк Румынии. Период рассмотрения документов — 3 месяца, срок действия лицензии — 12 месяцев. В случае, если компания не укладывается в отведенный годичный срок, лицензия будет аннулирована.

После выпуска электронных денег лицензиат обязан проходить ежегодный аудит и периодически подавать в центробанк отчеты о деятельности. Соответственно, выпуск электронных денег на территории Румынии без соответствующей лицензии будет считаться уголовным преступлением и караться штрафом или лишением свободы на срок от 6 месяцев до трех лет.

В настоящее время в Румынии цифровые валюты выпускают три компании: Capital Financial Services SA, Vodafone Romania M-Payments Ltd. и Orange Money Ltd.